Мероприятия по совершенствованию управления финансовой деятельностью предприятия
Таблица 39
График погашения кредита
|
Месяц |
Платеж по основному долгу, руб. |
Платеж по процентам, руб. |
Остаток основного долга, руб. |
Итого |
|
1 |
75657,99 |
11866,66 |
814342,01 |
87524,65 |
|
2 |
76666,76 |
10857,89 |
737675,25 |
87524,65 |
|
3 |
77688,98 |
9835,67 |
659986,27 |
87524,65 |
|
4 |
78724,84 |
8799,81 |
581261,43 |
87524,65 |
|
5 |
79774,50 |
7750,15 |
501486,93 |
87524,65 |
|
6 |
80838,16 |
6686,49 |
420648,77 |
87524,65 |
|
7 |
81916,00 |
5608,65 |
338732,77 |
87524,65 |
|
8 |
83008,22 |
4516,43 |
255724,55 |
87524,65 |
|
9 |
84114,99 |
3409,66 |
171609,56 |
87524,65 |
|
10 |
85236,53 |
2288,12 |
86373,03 |
87524,65 |
|
11 |
86373,03 |
1151,67 |
0,00 |
87524,70 |
|
Всего: |
890000,00 |
72771,20 |
890000,00 |
962771,20 |
График погашения показывает, что предприятие планирует каждый месяц выплачивать по 87524,65 рублей, погашая проценты по кредиту и часть основной суммы кредита. Предприятие полностью погасит кредит за 11 месяцев.
Для совершенствования организации финансовой деятельности предприятия необходимо сократить бухгалтера и принять финансового менеджера, который будет выполнять следующие функции:
· управляет финансовыми средствами предприятия с целью получения прибыли.
· разрабатывает нормативы оборотных средств и проводит мероприятия по ускорению их оборачиваемости.
· разрабатывает мероприятия по управлению структурой капитала и определяет цену капитала.
· анализирует финансово-экономическое состояние предприятия и результаты его деятельности.